银行对账系统是一种 用于核对企业和银行之间交易和余额情况的工具。它的主要目的是确保企业账目与银行记录的一致性，识别和纠正可能的错误或差异，并生成余额调节表。银行对账系统可以自动化和智能化地完成这些任务，从而提高财务工作的效率和准确性。

银行对账系统的工作原理如下：

数据录入：

将企业银行存款日记账与开户银行发来的当月银行存款对账单录入系统。

逐笔核对：

系统自动核对每一笔交易记录，确认已达账项和未达账项。

余额调节：

根据核对结果，编制余额调节表，确保企业账目与银行记录相符。

报告生成：

生成各种对账报告，便于企业财务人员查询和分析。

银行对账系统的主要功能包括：

界面直观：提供简洁、真实的人机交互界面。

数据导入：支持从EXCEL、TXT等格式导入财务数据，方便快速对账。

自动记忆：自动保存已核对和未核对的记录，便于后续查询和使用。

审计支持：帮助提高审计运作的可信度，识别可能的犯罪行为。

便捷高效：提供便捷的对账服务，减轻财务人员的工作负担。

通过使用银行对账系统，企业可以显著提高对账效率，减少人为错误，确保财务数据的准确性和一致性。